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从房贷规模控制,看下一次长牛
原创:顾子明
日期:2020-09-28

  今日据《21世纪经济报道》报道,监管要求银行控制房贷规模,多家大行新增涉房贷款占比降至30%以下。

  这意味着流量房地产的信贷规模将进一步缩减,从2016年的45%跌至30%,接近于2015年去库存之前的增量规模。

  继李嘉诚和许家印之后,又一个已经实施的房地产遏制手段,被摆在了公共舆论面前。

  这些手段的目的很明确,就像上午文章中表述的,行政手段就像一只有型的大坝,将一条大河划分成两部分,精准的提升一部分的水位,降低另一部分的水位。

  简而言之,就是希望水流能够更多的向新基建流动,降低流向传统基建的份额。

  这个动作陌生么?

  其实并不陌生,大洋彼岸的特朗普上台以来一直都是这么做的。

  无论是大打贸易战还是大幅降低企业所得税,其中最重要的目的,就是驱使之前全球放水流出的美元,重新流回美国。

  简而言之,就是先把力量收回来,优先构筑美国的经济内循环,然后再来搞全球的经济大循环。

  所以,看看我们怎么对许家印,再看看美国怎么对我们,就会发现历史总是踩着相似的韵脚。

  从货币的撤离,到征税的威胁,从负面的舆论,到资本市场的各类限制,做的都是大同小异,都是摆出了一副死磕的态度。

  曾经甜如蜜的关系,变脸也就在几年之间。

  甚至打个不太恰当的比喻,前几天被封的水库,对于一些割韭菜的不良地产商来说,也算是他们的tiktok。

  不过,就像美国试图摆脱对我们的依赖,我们也试图摆脱对房地产的依赖,可是稍一动刀,华尔街的金融大佬们以及游说集团就会出动,管他国内舆论和态度是否一致,总会在关键时刻撮合一下。

  毕竟,在很多美国资本家来说,我们也算是他们的夜壶,一旦经济出现问题的时候,就需要拿出来嘬上那么一口.....

  对比特朗普这四年的割裂,让全球股市平平无奇之下,美股却能一骑绝尘,就会明白这种筑坝带来的巨大分化影响。

  也会明白,随着我们不断的筑坝和堵漏点,随着外部情况的确定,我们在定向放水的领域,也会出现以数年为计的一次美式长牛。


来源:政事堂2019
作者:顾子明
文章仅代表作者观点,转载请注明来源及作者

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精选留言

超级小木宝
根据看明公的文章猜测,这个长牛应该是金融科技吧
作者
不带这么掀我底牌的.....
超级小木宝
突然又有点明白过来,马云出的这几只基金,其实就是前段时间明公文章里提到的合法屁兔屁

泷夏
很多人都有一个误解,就是中国股市没有长牛,是散户太多导致。其实不尽然,中国股市所有的参与者都追求短期暴利。散户想着暴富,公募每个季度都要考核,私募更不用说年化收益率就是生命,国家社保基金又如何呢。一个市场所有的参与者都在想着短期暴富,怎么可能走得出来慢牛。

Nick
难 !要想长牛真的难!毕竟是散户投资者占比百分之90以上!
作者
所以才要去散户化.....所以马云才有了机会

🍭💎 Kent
瞌睡乔最近又语无伦次了,未来的三次电视辩论,目测大统领优势会很大,相应的驴党可能会在未来一个月放出猛料,大统领快来跟兔子交易啊
作者
今天特朗普的纳税记录作为大杀器放出来的,克格勃方面还没动动静....令我有点着急.....

陈希宇
科技股很多都快腰斩了
作者
这也是为啥我说的明七月结束就撤啊……只赚确定性的钱。其中有收购价值的,可以在11月之前慢慢建仓买回来了,这就是我喜欢的左侧交易

虞三木
只要国际一稳,地产会越来越严,包括实施房产税
作者
都一样,美国国内一稳,也要来怼我们....

包子将军
其实我最想知道是不是金融科技领域出现长牛,带动其他长牛
作者
嗯,回顾2015年支付宝和腾讯的烧钱大战

 七喜
把用借呗买基金的留言放出来,会害很多韭菜这样做
作者
谢谢指正,我关掉

王芳超
房贷资金少了,可是很多普惠贷款同样进入房地产全款买房,数据是少了,可是实际居民信贷资金进入房地产没有少;
作者
上半年的那些是防不住的,只能在下半年开始锁

小宇宙
想请明公立一个flag,明公认为未来的10年长牛金融科技还是新基建势能更大一些,我猜是金融科技
作者
新基建也就还能热个三五年......

ZhuZhu
货币之水真能随意控制,还需要什么经济学
作者
这里玩的是,mks政治经济学

投资骑士
明公果然不是股市专家,股市投资,线速度最快,利润最大,风险最小,机构化的话,也很难让股市长牛,机构玩庞氏,给的回报太低没人投,太高的话自己维持不住,只有割韭菜的玩法对大资金来说是最符合人性也最能稳定获利的
作者
我不需要利润最大化啊,每年能赚几波确定性的钱,保证20%的收益率我就很满足,毕竟,20%连巴菲特也做不到……
投资骑士
明公,我是泽熙出来的,有些股票我们自己运作,有些股票我们参与运作,总舵主对下面考核的要求就是参与的股票,最好买进去下一秒就涨,尽量短时间持股,趁着市场有流动性快速赚取利润,拿的时间长了,风险就大了,自己运作的股票,长时间不涨等待可以,但是也要在行情起来的时候迅速拉出来出货空间,避免给散户机会,也避免失去流动性,否则会严重影响收益率,这个玩法从2006年定增开始配定增合着二级市场操盘用,实盘年化收益率50%以上,回撤控制的超级好……这两年的行政管制让市场失去了流动性,所以有了18年大股东爆仓带来的大面积闪崩,后来从东方通信开始不是把原有政策都推翻了么,现在又开始了,资本会蛰伏,不见得会配合。目前来看真的只有坐庄是行之有效的稳定盈利模式,也符合国人胃口,您说的东西用您的话说是反人性,一个人也许可以,一群人基本无解。
作者
每个人都要合理运用自己擅长的地方,就像我从来不玩实况或者格斗游戏,是因为我明白我的反应速度根本不行。我的优势点在于能够提前预判政策的走向,所以我就去赚政策的钱,你能预判市场的走向,自然就可以去赚市场的钱。

大帅
相似的韵脚,我们能筑坝和堵漏成功,那是不是特朗普也能
作者
特朗普的成功率远低于我们

布鲁斐德
懂王其实没必要担心,当年的通俄门最后也查无实证。如果纳税有问题,建制派早就拿出来大肆炒作了。
作者
我估计目前爆出来的只是一部分,后面肯定还有更多,盯着特朗普这个大嘴巴到时候打他脸,此时特朗普的最佳策略就是说,Fakenews,然后什么都不解释。

傻开心的卫卫
所以一个小白观察到的广州楼市来看,买房要离含科量更近,那里有更多的资源投入和更强的购买力,他们才是科学城房价的支柱。或者是跟着上一波踏上历史进程的老钱买城市核心地段,好学位,好配套,这群人就是明公说的拉大贫富差距的有产者。除了这两区域,中介说的普涨都是骗人的,能横盘就不错了。

7
明公,相比而言,我觉得一二线的房地产投资比金融科技门槛更低,风险更小。投资确定性更高。
作者
选好标的,收益率可能差不多。不过的确,房产的优势在于风险更低,确定性和杠杆率更高。当然,这也要看每个人各自的资金量.....

Bohemia
居然不是付费文章,白激动一下子
作者
把之前答应别人的写几篇国内国际对应的兑现,之后再做专题

宗怀宇
我们的放水已经放出了经验,以前是大水漫灌,哪里低往哪里去,现在是放水之前,提前筑好了水渠,让大部分的水我让你去哪你就去哪

姚俊峰
去散户化,散户基金化就是长牛的信号。市场越理智,韭菜更少了,就越能开启长牛。而且基金化这张好牌几乎发到了每个老百姓手里

韩悠阳
这次的长牛来了,也是结构性的
头部房地产只会在分化下活得更好
头部股票只会在市场上活得更好,不会是整体市盈率的继续提升
作者
恩,这块我应该会有专门的文章来写

厚砥
今天看了遍马云前几天的演讲,他说:“每个企业只有明白自己在整个大局中的价值链,自己企业的价值点,你才能真正懂得战略的坚持和战略的坚定。”马云的种种布局和场场硬仗,都是立足于这种独特的生存智慧的。

Fighter 林小俊
看到这次基金18个月的封闭期,我猜想后面会有更长的封闭期,这样通过基金在股市的建仓既能实现去散户化,又能将蓝筹作为蓄水池

Zzz~
这就是明公之前说的大概率猜不到结束时间的今年第三次行情吗?(也有可能是明年上半年开始)
作者
一年内的行情和长达数年的板块牛市不是一个东西,只能说是一部分吧

🐶🐶2020
如同体制内工作,对收入不满想转型,就是舍不得。地方政府地卖的那么爽,非得让我全国到处飞去招商引资

冰阳
既然定向灌溉新基建,《政事堂》连续剧看下来,新基建应该是金融科技方向(科创板内)。但是最赚钱的,应该是之后几年出现的新动能(也许就是明年)。新基建是巩固财富之路,新动能才是有可能逆袭的方向。那么问题来了,选红💊还是蓝💊?

在云上
断人财路如同杀人父母,不过,短痛才能常安。道理都懂,可事到临头就不是那么回事了,说白了,还是舍不得

Arsenal Gooner
终于明白了一个道理,前几年大佬们抢着搞金融牌照,就是提防国家筑水坝,“水资源”二级分化。堤坝上游的大佬们可以拿着大大的资源垄断市场资源,堤坝下游的只能干涸等死了。“水库”没了,却筑起了高高的“水坝”,先知先觉的人总是能抓住历史上进程!

sun
还是有动静的吧,共和党的突破点不知道是不是要落在小拜登身上
作者
落在小拜登的话,怕是中计了

马晓彬
大坝建好了,水库也不是一下子续满水。总得在各个压力位试探几次,确保安全。

LinQi
放杠杆买基金的大哥风险偏好太高了,毕竟投资是要考虑现金流的。一旦自己现金流吃紧,外边又放着杠杆,自己不是变成恒大了么。赌对会所嫩模。现金流崩了只能会所干活了

A中银消费信贷部~郑经理
普惠贷款真正进入房产得还是偏少,普惠贷款利率成本太高,只能作为短期首付款不会很大,之前抵押贷是真的低,比按揭利率低了太多,现在马上政策下来了,利率要提高了。

王彦 Wang Yan
懂王也有几分用计划经济模拟市场经济的意思了,岂不是坏了西方自由市场经济的法统……

高松
生存权可以平等,暴利权孤家寡人。不可调和之处,在于人民群众对美好生活的向往。

牧羊人
所有的对策就在于纠葛太多。所有的胜算也在我和你纠葛太多。

sun
超过15套利没毛病,不过你得知道你付出的是什么

政蒲
外部情况,就是大洋对岸的大选了。



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